真实案件！别成为虚拟货币的韭菜！区块链技术发展

随着区块链技术的发展，数字货币特别是比特币吸引了很多人的关注。今年，中国央行的数字货币DCEP也已经呼之欲出，未来央行可以通过数字货币变相实现人民币自由兑换，在很大程度上将推进人民币国际化的进程。

数字货币作为虚拟货币的一种，具有交易成本低、速度快、还高度匿名的特点，简单地说，就是安全、方便又快捷。

这几年，“金融创新”政策也伴随着“区块链”技术的发展在不断推进，带来了虚拟货币的热度居高不下。

2009年比特币诞生，到了2017年一度暴涨至2万美元的高点，让不少人眼红心跳，什么“挖矿”、“矿机”让很多人觉得找到了发财的捷径，大家感觉不进入“币圈”简直就out了。结果就有些不法分子就披着“区块链技术”、“虚拟货币”的外衣开始“搞事情”了。

2020年5月27日，山东省枣庄市薛城区人民检察院对外披露了一起特大网络传销案起诉书。

接下来就让我们体验一下这种“新鲜”的骗局。

事情发生在2018年12月到2019年6月，在此期间，网上出现了一个叫“iBank智能钱包”平台，这个平台发布了一种高回报的数字货币——EOC石油宝。

该平台在营销推广中强调，石油宝EOC可以捕捉各交易所数据及行情分析，实时进行智能套利交易，还一对一对标东帝汶石油总公司原油……其中，最诱人的是石油EOC的多种套利方式可以完全不受价格涨跌影响，解决了人工套利的各种弊端和风险。

进入这个平台需要进行会员注册充值，并且还有300美金至30000美金不同级别入门费门槛。注册充值会员后，还可以发展线下会员，根据层级，直接或者间接的可以获得返利。

真相是，石油宝和石油没有一毛钱的关系，说白了就是一个假盘，你是在一个网络赌场在玩，对方是在坐庄，你真的以为自己可以“火中取栗”吗？

该平台有个罗讲师，他通过“iBank智能钱包”群和全国各地招商会进行讲课、宣传。至案发，“iBank智能钱包”传销平台发展传销会员65层，最后发展了23万多名会员，吸收了数字货币BTC（比特币）593.68406905个、ETH（以太坊）365007.13353172个、XRP（瑞波币）42915065.063798个，累计金额3亿元。

令人更加不可思议的是，这个罗讲师竟然是个惯犯，曾在“星火草原”平台微信群花了600元成为“全国代理”，后自行组建“星火草原”微信群讲课，在2017年的时候就因组织、领导传销活动，被江苏省邳州市法院判处有期徒刑一年六个月。

这类案件被警方披露的还有很多，像“亚元传销案”，以发行“亚元币”虚拟货币为局，标榜以“互联网+文化艺术品+金融产品数字货币”三合一的发展新模式托起中华民族文化复兴和文化强国之梦，直接或间接发展了会员37852人，其中一个被告人，常某个人业绩达1.44亿余元，个人非法获利300余万元。

这些骗局往往发生在规模很小的虚拟平台上，或者是新出的平台，利用你投机的猎奇心理，加上传统的手段，特别是进入一些老油条的局，会声称：“投资虚拟货币周期短、收益高、风险低”，看到这种宣传文字，那些投机幻想暴富的人的梦想就开始被“点燃”了，开始进入这种金字塔传销骗局，结果最后被骗的倾家荡产。

当然，现在市场中投资比特币这类虚拟货币也有赚钱的，有人也许真的能看懂它的发展，但可能只是运气好。

中国互联网金融协会区块链研究工作组组长、中国银行原行长李礼辉曾表示，以比特币为代表的虚拟货币存在投机性太重的问题，所以注定不可能成为一种大众化或者能够进入公共社会生活的支付工具，或者一种所谓的货币形态。目前在全球范围内包括中国出现一些关于虚拟货币炒作行为和投机行为，因此加强监管是非常必要的。

最后，提醒一下还在玩各种“智能钱包”类虚拟货币的韭菜们，看到这篇文章中的案件，应该要反思了，没有玩的小伙伴那就要学会避免了，千万不要幻想一夜暴富，搞不好就是一贫如洗。

数字货币是真正高风险的，还是那句话：如果不懂，或者自以为懂点实际不懂的小伙伴，千万不要碰！